穆崇作爲北魏王朝的開國功臣，他的家族世代效力於拓跋氏，與拓跋力微、拓跋猗迤、拓跋猗盧等時期的拓跋氏有着密切的聯繫。
穆崇投身軍旅，在拓跋珪成爲魏王后，被任命爲徵虜將軍。他隨同拓跋珪平定中原後，被封爲歷陽公，擔任散騎常侍。後來，他升任太尉和侍中，並被遷封爲安邑公。隨後，他繼續跟隨拓跋珪征討高車等各部落，戰績輝煌。
公元399年，後秦皇帝姚興圍攻東晉的洛陽城，洛陽守將辛恭靖向北魏請求援助。拓跋珪派遣穆崇率領六千騎兵前往增援洛陽。然而，在穆崇率領的北魏援軍到達之前，洛陽城已被後秦軍攻破，辛恭靖戰敗並被俘。拓跋珪下詔命令穆崇鎮守野王(今河南省沁陽市)，任命他爲豫州刺史，統轄所領兵馬。
公元398年，拓跋珪遷都平城(今山西省大同市)，同年12月2日，改元天興，即位爲皇帝。拓跋珪登基後，忠心耿耿的穆崇卻參與了衛王拓跋儀的謀反行動。他們策劃發動宮廷政變，並設下埋伏準備襲擊拓跋珪。然而，在埋伏的武士各就各位時，拓跋珪突然召見了穆崇的兒子穆遂留。穆遂留手握鋼刀，與隱藏在一處的死士們嚇壞了，以爲刺殺計劃已經暴露，於是跳牆逃出去，毫不隱瞞地向拓跋珪坦白。拓跋珪考慮到拓跋儀和穆崇的功勞，寬恕了他們，並對這次未遂政變保持了祕密。
公元406年，穆崇去世。當時有關官員奏議穆崇諡號時，拓跋珪親自查閱了授予諡號的方法。他看到諡號應該以始終堅守節義爲準則，遂說道："丁公"這個諡號非常適合。於是，確定了穆崇的諡號爲丁公。
