有學者認爲，拜上帝會是 中國 化了的基督教，實際上，這誇大了基督教色彩。拜上帝會與基督教的表面聯繫看起來比較接近，實際上其內在聯繫上相去甚遠。太平天國運動作爲一場農民革命運動，民間信仰對他們的影響極爲突出。拜上帝會的宗教思想絕大部分都來自於中國民間信仰。拜上帝會本質上是一個傳統的中國民間宗教組織。
中國明朝時期，傳教士東來。他們在傳教過程中發現純正的基督教教義在中國推廣起來極爲困難。他們不但沒有被當時的中國人民看作神的福音的傳播者，相反，在中國文化的語境下他們被妖魔化，傳教事業舉步維艱。一批傳教士有鑑於此，他們開始穿儒服，習儒學，以“洋儒”自居，並援引儒家經典來傳播基督教的教義。他們在堅持基督教教義精髓的前提下向中國傳統文化尤其是儒家文化汲取有用的文化資源。這使得基督教在中國具有了區別於本土基督教的中國特色。這時，我們可以將基督教的這種狀況稱之爲中國化了的基督教。從這種觀點出發，拜上帝會是中國化了的基督教還是僅僅具有基督教色彩的民間宗教?這是一個值得深思的問題。毫無疑問，拜上帝會是受到了基督教的影響，但是，這種影響究竟有多大?就我的認識，我們在以往的研究中是將其估計大了的。我傾向於認爲拜上帝會是一個鍍上了一層基督教薄膜的地地道道的中國民間宗教。
中國 歷史 上以宗教來發動農民革命的事例數不勝數，其思想資源也是極爲豐富的，從洪秀全、拜上帝會、太平天國的思想與實踐看，它是中國農民革命歷史發展中合乎邏輯的產物。羅孝全曾說，洪秀全在敘述其異夢時，令他莫名其妙，“迄今仍未明其究從何處而得此種意見”。事實上，考察洪秀全所述異夢的種種情形，我們不難發現:此種意見的得出來源於當時的民間信仰。民間信仰雖然從古至今沒有享有過官方認可的宗教自由的權利而受到禮遇。但是它卻從來沒有失去它固有的自發、 自然 、自在的本色。它從它的無法遏制的流傳趨勢，深深地植根於中華本土文化的沃壤之中，廣泛地影響和支配着民衆日常生活的方方面面，佔據着異常突出的位置。太平天國運動是一場農民革命運動，民間信仰對於他們的影響無疑是極爲突出的。我們認爲，拜上帝會的宗教思想絕大部分都來自於中國民間信仰。拜上帝會本質上是一個傳統的中國民間宗教組織。 第一，神話教主。洪秀全對其異夢的宣揚作用就在於神話教主，爲拜上帝會的存在提供合法性。仔細研讀洪的異夢，我們不難發現洪在對其異夢的 藝術 加工中吸取了許多民間信仰的因素。首先，宣稱得到天神託夢的這種宣傳形式我們在歷次農民起義中都能略窺其蹤影。其次，從所做異夢的內容來看更是如此。無論是人夢時所遇的龍虎雄雞、換心肝五臟，還是老人賜予寶劍、印綬和美果等等都可以與民間流傳的各種神話傳說一一相映，均爲民間信仰所提供之資源。至於洪仁開謂“洪氏能行奇事，能預言未來”。洪秀全長子出世“同時有鳥千百成羣出現，或大如烏鴉，或小如喜鵲。衆鳥翱翔天際既久，即集於秀全屋後諸樹上，逾一月之久。”等等神化洪秀全的材料無一不來自於中國的民間信仰。馮雲山在紫荊山的創會時期，洪秀全並沒有參與其中而能在會衆中享有崇高的聲望，以至後來波瀾不驚地實現了拜上帝會領導權的轉移，這一切洪秀全受惠於自身的“神化”。相對於“不語亂、力、怪、神”的儒家文化而言，民間信仰中的“神人”崇拜思想在拜上帝會的創建過程中發揮了更大的作用。
第二，拜上帝，除偶像。誠然，拜上帝會的這一教義受到了基督教的某些影響。但是，當在對這條教義的仔細分析後我們會發現:這裏的“拜上帝，除偶像”與基督教的“拜上帝，除偶像”有本質的區別。 首先，此“上帝”已非彼“上帝”。在洪秀全等人的心目中，他們拜的上帝就是 中國 古代的上帝。洪秀全用中國傳統文化和民間信仰中的“上帝”代替了“洋上帝”。在中國古代的典籍中，唐虞三代都是事蹟昭彰的太平時代，從堯舜禪讓之時起，至上神“上帝”或“天”就具有崇高的地位。如舜攝位時，先“肆類於上帝”。即祭告上帝。商湯“上帝是抵，帝命式於九圍”}6}就是說因崇敬上帝而得天下。周文王“小心翼翼，昭事上帝，懷多福”，武王伐封，衆人勉勵他:“上帝臨汝。無貳爾心”川。這些締造盛世的人物都是敬拜上帝，得到上帝保佑的。洪秀全在闡述上帝時多次提到《詩經》、《尚書》等表明上帝原本就是中國的。在中國的民間信仰中，也不乏對上帝的崇拜。在中國，上帝與天是相互通用的。遠古的中國人將“至高無上”的天作爲一種食物加以膜拜，後來才逐漸 發展 成“天帝”、“上帝”的觀念，向神靈化過度。在中國民間保留了許多對“天公”、“天帝”祭祀的史料。洪秀全只是用經書上的“上帝”代替了民間俗稱的“天公”而已。
從拜上帝會的教義來看，我們可以清晰的看到民間信仰在其中的重要影響。當然，拜上帝會的教義遠不止以上幾點也並非那麼清晰。然而，我們也應該注意到:雜糅性與模糊性恰是中國民間信仰的基本特點之一。總之，從對拜上帝會教義的分析看，拜上帝會確實受到了基督教的影響，但這是膚淺的表面的影響，民間信仰纔是拜上帝會教義的主要內容、本質內容。我想，從民間信仰的角度去考察拜上帝會的情況應該是不無益處的。當然，這只是拜上帝會的一個側面，它有助於我們更好的認識拜上帝會。當然，從不同的角度出發我們對拜上帝會的理解完全有可能見仁見智。不過這並不矛盾， 歷史 的發展總是多種因素作用的結果。而我們認爲，民間信仰就是拜上帝會的主要因素。
